courtfool.info
The courtfool reveals secrets
behind world events
StartListOfArticles

Секреты за деньгами

The bankers and the euro
У нас теперь свободное движение капитала. Можете поднять шлагбаум!

Банкиры и евро Банкиры и евро


Магия банкиров

Магия банкиров


Always growing debts

The cancer of bankers Раковая опухоль банков


Банковская система вкратце
Если Вы здесь подпишетесь, я выдам Вам баланс в 1000 долларов, а Вы будете должны мне 1000 долларов плюс проценты.

Банковская система вкратце


Секреты денег, процентов и инфляции
Всего лишь небольшим количеством денег банкиры могут платить друг другу миллионы…

Секреты денег, процентов и инфляции

Дебет, кредит, банк!


Политики даром отдают миллиарды частным банкирам...

Политики даром отдают миллиарды частным банкирам...

История двух денежных систем


Частные банки или банк правительства. Сравнение

Частные банки или банк правительства. Сравнение

От государственных долгов к государственным деньгам

Становление на путь устойчивой экономики


Банковский 
кризис? Реформы!

Банковский кризис? Реформы!


Объяснение банковских механизмов: Деривативный Обман

Объяснение банковских механизмов: Деривативный Обман


Секреты евро

Безумие евро

Безумие евро

Прощай евро, а потом?

Прощай евро, а потом?


ЕСМ новый европейский диктатор!

ЕСМ новый европейский диктатор!


Диктатура ЕСМ грабит казну за 3:51мин

Диктатура ЕСМ грабит казну за 3:51мин Диктатура ЕСМ грабит казну за 3:51мин

Тишина! Мы строим Европу!

Тишина! Мы строим Европу!

ЕСМ – переворот в 17 странах!


Не заканчивающаяся 
греческая трагедия... 
Зевс насилует Европу
Не заканчивающаяся греческая трагедия... Зевс насилует Европу

flag UK   Zeus rapes Europa

flag FR   Zeus viole Europa

ЕСМ: Европа 
попалась на крючок 
с Адским Вампиром 
Гольдман-Закса
ЕСМ: Европа попалась на крючок с Адским Вампиром Гольдман-Закса

ECM: Или как Гольдман Закс своими щупальцами обхватил Европу


НАТО спасает евро в Ливии

НАТО спасает евро в Ливии

Обама и Саркози в Ливии
Обама и Саркози в Ливии

Письма Хилари Клинтон о Ливии

Euromania

YouTube: Euromania EUROMANIA by Peter Vlemmix


Ascensao_e_queda_do_euro

flag PT   Autores:
Rudo de Ruijter
Yannis Varoufakis
Costas Lapavitsas
James K. Galbraith
Gerard Dunénil
Michael Hudson
Ed Dolan
Jacques Nikonoff
Jean-Claude Paye
Eugénio Rosa
Jorge Figueiredo

Секреты демократий:

Путь к демократии

Путь к демократии


Петушиный парламент

Петушиный парламент Петушиный парламент


Странный голландский референдум

Странный голландский референдум


Rutte против Erdogan, 11 марта 2017 года
Burada patron değil, Erdogan değilim !

Rutte против Erdogan, 11 марта 2017 года Голландский премьер Рутте не позволяет турецким министрам посетить встречу в поддержку Эрдогана.


Секреты войны в Ираке

Цена, ущерб и опасность от доллара

Цена, ущерб и опасность от доллара


Иракский Мемориал

Мемориал Ираку


Секреты войны в Афганистане

Нефтепроводы к 9/11

Нефтепроводы к 9/11

Нефтепроводы к 9/11


Секреты, скрывающиеся за обвинениями в адрес Ирана

Рейд на рынок ядерного топлива

Рейд на рынок ядерного топлива

США-Иран: Рейд на рынок ядерного топлива

Стереть Израиль с карты?


Прощание с ростом

Мировая Энергия и Население: Перспективы на 2100

Мировая Энергия и Население: Перспективы на 2100

Мировая Энергия и Население


World_Energy_Imports_Exports

Энергитический кризис: Поворотный пункт человечества



Факты и ложь о климате:

Рабочий механизм Земли и Солнца
Рабочий механизм Земли и Солнца

flag UK   Рабочий механизм Земли и Солнца

flag France   L'horloge de la terre et du soleil

The activity of the Sun
Активность Солнца

flag UK   The activity of the Sun

flag France   L'activité du soleil

CO2: scare, claims and fraud...
CO2: страх, заявления и обман...

flag UK   CO2 scare, claims and fraud...

flag France   CO2, panique, affirmations et fraude...


Секреты мировых событий

Пробудитесь, 
граждане?

Юмор

демонстрация в Драгинане  (Франция)

Капитализму есть альтернативы...

Протест в Драгинане, Франция

Карикатуры…

Карикатуры…


Treaties:


Treaty establishing the European Union (EU)

Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU)

Statutes ECB Statutes ECB

Amendment article 136 TFEU

First version of the Treaty establishing the European Stability Mechanism (ESM)(not ratified)

Treaty establishing the European Stability Mechanism (ESM)

Treaty on Stability, Coordination and Governance in the economic and monetary union (TSCG)

Vienna Convention on the Law of Treaties 1969

Кто публикует статьи сайта?
Более 500 сайтов?

Clique aqui!

StartPublishers



11 Septiembre 2001
24h Gold
321 Energy
Aardewerk.be
Academie-Gaullisme
Ad Broere
Advivo.com.br
Afghan.nl
Aftershock News (ru)
Albe.ru
Aldeilis
Alexander's Gas and Oil
Alex Constantine's 9/11 Truthmove
Alfa Kappa
Aljazeera Com
Aljazeera Info
Altea te quiero verde
Alter du Lot
Alter Info
Altra Informazione
American Chronicle
American Iranian Friendship Committee
Amsterdam Post
Anarchiel
Andalous.ma
Anonymous France
Anovis Anophelis
Antifascist Encyclopedia
Apocalypse Total
Apokalyps Nu
Apollo Solaris
Aquarius Age
Argusoog
Arianna Editrice.it
ArmonyaX
Articles du jour
Artikel 7 Nu
At-Park / АТ-парк
Atama Moriya
Atlas Vista Maroc
Au bout de la route
Avant de voter
Averdade vos libertara
Avicennesy
Avizora
A voz do povo
Baltimore Chronicle
Bankiv Tomske.ru
Banque publique .be
Beaujarret 50'z
Beez Libre Info
Before it is news
Belém Livre
Bernard Sady
Bezformata.ru
Biflatie.nl
Blogapares
Blog Chalouette
Blog Chatta.it
Blog économique et social
Blogg.org
Blog World-citizenship
Bobo in Paraguay
BOINNK!!!
BouBlog
Brasilianas.org
Brood en spelen
Bullion Management Group
Burbuja.info
Business-Gazeta.ru /
БИЗНЕС Online
Cafe 415
Candombeando
Cantv
Carla Noirci's Log
CASMII
Caveat emptor
CawAilleurs
CDU Arouca
Cenex.com.ua
CGT Santé 46
Chatta it
Chipstone
Chris Roubis
Chiado Editora
Club Invest
Cogito ergo sum
Collectif de Remises En Causes de Besançon
Come Don Chisciotte
Comité Valmy
Comité van waakzaamheid
Conscience Citoyenne Responsable
Contre-Info
Correio Progressista
Corriera della Notte
Cosenostrea casanostra
Counter Currents
Crash Debug fr
Crise Systémique Globale
Critical Trend (bg)
Criticamente
Cross-Cultural Understanding
Dagboek van een belegger
Daily Motion
Daily Times
Dandelion Salad
Dazibaoueb
Déborah 33 Epée
De Echte Denker
De Kelderlander
De Lange Mars
Démocratie réelle Nimes
De Waarheid Nu
Démocratie capitaliste
Démocratie Réelle à Nimes maintenant
Démocratie royale
Democratische Partij v Solidariteit
Denissto.eu
De Reaguurder
Desenvolturas e desacatos
De Vrije Chroniqueurs
Dialogue & Démocratie Française
Diário Liberdade
Diatala.org
Digitale Stad Eindhoven
Dimensional Bliss
Dinamica Global
Dire Giovani
Dissident News
Dit kan niet waar zijn.eu
Diário de Notícias - Cartaz
Djamazz Centerblog
Docplayer.ru
Dolezite.sk
ДОТУ.org.ua / Dotu.org.ua
Double Standards
Dove sono le ragazze
Doy Cinco
Dreamdash
Dutch Amazing Nieuws
Dwarslezing
E.J. Bron
Earth Matters
Earth Matters
Económico Fórum pt
EconomicBlogs.org /
Мировая и рыночная
экономика
Статьи и книги

EC-planet
Eco-Humanisme Radical.org
Edelmetaal.Info
Educate Yourself
E-Foro Bolivia
Égalité & Réconciliation
Eindtijd in beeld
Élections Algérie
EliteTrader.ru / Элитный Трейдер
El Libre Pensador
Elkhadra
Eltimir / Елтимир
End the ECB
End US Militarism
天涯社区 /
(End of the world community)

Enrico Sabatino
Entrelector
Es.Sott.net
Etienne Chouard
EU Alert
Europe 2020
Europlouf
Eurostaete eu
Eva Anárion
Evolution de notre civilisation
Facebook
Fai te
FCCI
FDESOUCHE
Ferra Mula
Filosofia e Tecnologia
Fimdostempos.net
Finanza.com Blog
Finanza Online
Focus στην Οικονομία
Folha diferenciada
Forexaw
Fortune F. Desouche
Forum démocratique
Forum des Alternatives.org
Forum.for-ua.com
Forum Mondiale della Alternative
Four Winds
Français de France
Francisco Trindade
François de Siebenthal
Free Minds
Freedom Bytes
French News Online
French Revolution
Fronte di Liberazione dai banchieri
FTU.su
Fugada YouTube Forum
Future Fast Forward
Gabriele van Doorn
Geen Flauwekul
Generaal Pardon
Geografia e Luta - Prof. Mazucheli
Geopolíticablog
George Orwell Werkgroep
Gerakanhatimmm
Gest Credit
Gianfranco Vizzotto
Gino Salvi
Global Echo
Global Economic Intersection
Global Faultlines
Global Order
Global Research
Global Systemic Crisis
Golden Heart
Gorod.Tomsk.ru
Город.Томск
Goto 2012
Goudstaven-goudstukken
草根金融服务社 /
(Grassroots Financial Service)

Grioo
Guerre Libre Info.org
Henry Makow
Het echte nieuws.be
Het uur van de waarheid
Hidden Mysteries
Ho visto cose che voi umani
Holland 4 MPE
Ho visto cose che voi umani
Hubbert Peak
Huffington Post
Iceberg Finanza
Il nodo gordiano
Imperiya / Империя
Indebitati
Indymedia
Indymedia Portland
Info Guerilla
Infomare Per Resistere
Information Clearing House
Informazione in Rete
Infos différentes
Infowars Ireland
In Pursuit of Happiness
Institute of Evolutionary Economics
Instituto Reage Brasil
Intellezione
Intermarket & more
International Business Times
InvestGraf
Investors Hub
Iran Blog
Iran Daily
Iran File
IRIB Iran French Radio
Irish Public
Irish Timez
Irissan
Islam City
Isxys / ΙΣΧΥΣ
Ivan Mutov
Jean Marie Lebraud
Joomla
Joop.nl
Joop van Kleef
Jornal Fraternizar
Jornalggn.com.br
Jose Joa Net
Josè Maria Salvador
Journal la Mée
Journal Milénio
Journaux de Guerre
Kanie Tistory
Klein Paradijs
Klepsudra
Kollinos
Komitet / Комитет
Kostarof
L'éveil 2012
L'Observatoire de l'Immo
La banlieu s'exprime
Lanet Kiev
Las razones de Aristófanes
LeaksFree.com
Le Banquier Garou
Le Blog d'Eva
Le Blog de Nicole
Legion 5-9
Legio Victrix
Le Lot en Action
Le Metropole Cafe
Le Monde du Sud
Le Partisan de Gauche
Le Post
Les Indignés
Les moutons enragés
Leugens
Lettre d'Informations Stratégiques Internationales
Liberamenteservo.it
Libertatum
L.I.E.S.I.
Lit Corner
L'Olandese volante
Luminária
Macua Blogs Moçambique
Magok Vagyunk
Malarce sur la Thines
Manifeste pour un débat sur le libre échange
Mapeni School
Marianne2
Marista Urru
Market Oracle cn
Market Oracle co.uk
MasterNewMedia
Mathaba News
Maurício Porto
Max 1967
Maxi News
MBM Hautetfort
Mecano Blog
Melochi
Mens en Politiek
Mercato Libero News
Metropolis
Mga Diskurso ni Doy
Michel Collon Info
Middle East Online
Mondialisation Ca
Money Files
Mouvement Politique d'Éducation Populaire
Na Sombra.org
Nato nella tana
Natural Money
Nervyoko-bis
Newropeans Magazine
News Follow Up
Newzz in Ukrain
Niburu
Nieuw-Nederland
Nieuws-Flash
Norma Tarozzi
Nota.to-p.net / НОТАРИАТ
Notizie Libere
Notizie Silcea
Nous les dieux
Novusordoseclorum
NucNews
Nya Politiken
Ocastendo Blogs
Occupy Amsterdam
Occupy Network tv
Oil Crisis
Olo's Ramblings
Oko-planet.su / Око Планеты
Onderzoek 9/11
One Base.com
Ons geld
Ontdek Islam
Openbare Bank be
Os Bárbaros
Osservatorio Sovranità Nazionale
Osvaldo Bertolino
Our World / НАШ МИР
Oxygene.re
Pakistan News Service
Palestine - Solidarité
Panier de Crabes
Paper Blog fr
Paperless Korea
Paraguay Tistory
Partage dialoguer avec jean loup
Parti de Gauche 34
Partido Comunista Brasileiro
Patrice Mars
PCF Bassin
PCF Cap Corse
Peace by Truth
Peak Oil .pl
Pensare Liberi News
Pensioenblog
Perunica
Peter Pan's Paradijs
Philippe Vedovati
Pintxo
Planeta Caos
Planete Non Violence
Plein Overheid
Politics & Current Affairs
Portal Luis Nassif
Portland Independent Media Center
Post Jorion
Post Switch
Pragmatic Economist
Pravda / Правда
Primavera do 11
Project for the Old American Century
Prova Final
Puszta Igazság
Quo Fata Ferunt
Raise the Hammer
Ravage Digitaal
Rayven
Real Infos
Real Wealth Society
Recuperare Credit
Relapsing Fever
Resistance
ReRuBabs
Réseau International
Resistance 71
Résistance FR
Resistenze.org
Resistir Info
Resurs.by
Revolta Total Global
Robin Good
Rodon
Rol Club
Rue 89
Rus Nevod
Sahar TV Iran
Sandro Samuel
Saura Plesio
Schoonoord Web
Seigneuriage Blogspot
Sempre Vigili!
Shem.se
Siddharth Varadarajan
Signoraggio.it
Silver and Gold Shop
Silver Bear Cafe
Sociale Databank Nederland
Sociale Driegeleding
Sociologias
SOS-crise
Sott.net
Soutenir l'Afghanistan
Spartacus.info
Spazio Forum
Spiegelbeeld
Spraakloos
Sprookje Nieuws
Stampa Libera
Star People
Stienster Blogspot
Studien von Zeitfragen
Stop de bankiers
Storyo.ru / Страницы истории
Suciologicus
Sustainocratie
Svobodnoslovo / Свободно слово
Tegen Onzin
Textos A Voz do Povo.pt
The Movement
The People's Forum
The Pragmatic Economist
The Voice of Wakker Holland
The Wild, Wild Left
Tijdgeest Magazine
Time For Change
Timotv
Toine van Bergen
TomskNet.ru / Город.Томск
To-p.biz
Top-débats.info
Tora Yeshua / תורה־ ישוע
Trademan.org
Transatlantic Information
Exchange System
Transition Town Breda
Transcom Se
Triplo II
Truth Spring
Truth Move 9/11
Tunisia Today
Uitpers
UKIP Hillingdon
Um Novo Despertar
Uruknet Info
Vemiplast
Verborgen Nieuws
Vermelho.org.br
Verontruste Moeders
Veterans for America
Video data bg
Viewzone Magazine
Vilag Helyzete Blogspot
Vilistia
Visionair.nl
Vision Démocrate.net
V-Kontakte.ru / Вконтакте
Voix dissonnantes
Volya.ariy.org
Voprosik / Вопросик
Voy Com
Vrijspreker
Vues du monde
Vyacheslav Burunov
ВячеславБурунов
Wake Up From Your Slumber
Wakkere Mensen
Wall Street Pit
Want to know .nl
War and Peace / война и мир
Waterput klassiek
We Are Change Holland
We Are Change Rennes
Welcome Back UZ
Werkgroep George Orwell
What really happened
Wij worden wakker
Wiki Strike
Wisdia Encyclopedia
Worldissue Blog bg
World Prout Assembly
Wroom.ru
YouTube
Yursodeistivie / Юрсодействие
ZakonVremeni.ru
ЗаконВремени
Zebuzzeo
Zé Povinho no século XXI
Znanie-Vlast.ru
БезФормата.ru

Since 2006 the sites here above have published one or more of the court fool's articles. Some seem to be out of reach today, either because these websites or pages do not exist anymore, or because of other causes. To compliment them, I have chosen to keep them in the list.
Rudo de Ruijter

courtfool-favicon Особое спасибо:

Christine, Corinne, Francisco, Evelyne, Françoise, Gaël, Peter, Ingrid, Ivan, Krister, Jorge, Marie Carmen, Ruurd, Sabine, Lisa, Sarah, Valérie & Anonymous...

courtfool-favicon Благодарность за переводы:

StartTranslators

Alter Info
Carlo Pappalardo
Come Don Chisciotte
Ermanno di Miceli
Ivan Boyadjhiev
Jorge G-F
Lisa Youlountas
Jose Joaquin
Manuel Valente Lopes
Marcella Barbarino
Marie Carmen
Mary Beaudoin
Michel Ickx
Михаил
Natalia Lavale
Nicoletta Forcheri
Peter George
Resistir Info
Traducteur sans frontière
Valérie Courteau

StartJoinTranslators
Decrease text size
Increase text size

 

Прощай евро, а потом?

Рудо де Рюйтер,
независимый исследователь
Голландия

Евро – очень практичная валюта, но она превращает миллионы людей в жертву. Эта статья объясняет простым языком, почему евро не может работать, и указывает на пользу от перехода к государственным деньгам.

- Нет, сотрудничество в Европе не исчезнет без евро!

- И да – с государственными деньгами нам будет лучше!

В концепции евро заложена неразрешимая проблема. Страны, у которых на сегодняшний день есть тяжелые долговые проблемы, – даже если им удастся редуцировать эти долги путем урезания социальных расходов, – скорее всего снова влезут в долги.

Это так, потому что эти страны являются жертвами фундаментального недостатка евро. До появления евро экономисты предупреждали, что единая валюта может функционировать, только если все страны-участники гомогенны в экономическом смысле. [1] [2] [3]

Сегодня ничто не может помешать греческим потребителям, отдавать предпочтение более дешевым и качественным товарам из Германии. И когда Греция импортирует больше, чем экспортирует, ее долги растут. Это относится и к другим менее продуктивным странам в еврозоне. Они могут сколько угодно урезать социальные расходы и приватизировать публичную инфраструктуру и услуги, но на горизонте все равно будет маячить очередной долговой кризис!

Вот почему это так. Когда потребители из менее производительных стран выбирают более дешевые и хорошие импортные товары, внешние долги страны растут, а в то же время производительность страны уменьшается. Когда у государства есть своя валюта, оно может ее девальвировать. Это сделает импортные товары дороже, а собственные товары – более конкурентными на экспортном рынке. Долг понизится, а производительность снова повысится. До введения евро девальвация была очень распространенным приемом.

Из-за евро девальвация больше невозможна, и страны попадают в долговой капкан. Но когда страны ставят подпись под вступлением в еврозону, они также обязуются ограничить свой публичный долг ниже 60% от ВВП, а бюджетный дефицит должен оставаться ниже отметки в 3% от ВВП. Если они выходят за рамки этих ограничений, другие страны воспринимают это как угрозу для стабильности евро. Данные страны наложат санкции, чтобы заставить правительства должников предпринять подходящие меры (как если бы существовали подходящие решения). И если эти меры не сработают, вышеупомянутые страны предоставят кредиты – что, впрочем, спровоцирует рост внешнего долга – на жестких условиях, включая дальнейшее урезание социальных расходов – сокращение рабочих мест, урезание расходов на образование, культуру, социальные обязательства, здравоохранение и армию. Это так же сопряжено с обязательствами выставить на продажу публичную собственность, инфраструктуру и услуги! (Имейте это в виду, когда услышите от политиков из более зажиточных стран, что они собираются помочь задолжавшим странам!)

heavy euro

Не случайно Греция, Португалия, Испания и Ирландия ощутили на себе самый тяжелый удар. Экономически эти страны не могут сравниваться, например, с Германией! Кризис в еврозоне сразу сделал очевидным то, что эта зона не однородна; есть сильные и слабые страны. В Европе есть много очень разных стран, имеющих разный экономический уровень, с очень разным потенциалом производительности.

На самом деле, невозможно поддерживать единую валюту в столь неоднородной среде, каковой является еврозона с входящими в ней 23 странами. Несмотря на предупреждения экономистов, политики продавили единую валюту. Для адвокатов этого проекта все сводилось лишь к составлению правил и убеждению стран подписать соглашения, обязывающие их соблюдать эти правила. Ну, можно подписать какие угодно бумаги, но это не значит, что этим можно добиться невозможного. Сегодня 20 из 27 стран, входящих в ЕС, не отвечают установленным бюджетным правилам. [4]

Евро можно сравнить с сочлененной машиной с 23 звеньями, каждое колесо которой имеет разный размер. Понятно, что далеко она не уедет.

Разница в производительности не является временной. Присущие различия связаны с местным климатом, географическим положением, качеством почвы, доступностью воды и энергоресурсов, расстояниями, трудностями с логистикой и многими другими неизменяемыми условиями. Они в огромной степени определяют успешной или провальной будет экономическая активность. Каждая страна развила свою собственную экономику, кто-то больше рассчитывает на сельскохозяйственную продукцию, кто-то делает ставку на индустрию, другие – на торговлю, морское сообщение и т.д., что означает, что общая финансовая политика никогда не сможет удовлетворить все отдельные страны.

Пример долара?

Часто на США указывают, как на „успешный” пример единой валютной зоны. Одна существенная разница состоится в том, что в этой стране все говорят на одном языке и, соответственно, люди могут намного легче перемещаться туда, где есть успешная экономическая деятельность. В Европе мобильность международной рабочей силы ограничена, не только из-за языковых барьеров, но и потому что здесь речь идет о старых государствах, в которых люди привязаны к своим традициям и культурам.

В этом смысле это еще вопрос, можно ли назвать доллар успешным примером единой валютной зоны. [5] С 1973 года США импортировали намного больше, чем экспортировали и, имея в виду их растущий по спирали бесконтрольный долг, они паразитируют почти на всех странах в мире. Это скорее доказывает, что единая валюта в неоднородной зоне не может быть введена так, чтобы при этом другие страны не были сильно ущемлены.

Выход из евро?

Понять, что евро не работает – это одно дело. Есть и другое, еще более важное дело. Я покажу вам, что просто вернуться обратно к старым национальным валютам было бы очень плохим решением. Действительно, нам снова будут нужны национальные валюты, но если мы хотим избежать прежних ошибок, нам нужны деньги, которые выпускаются и контролируются государством (впрочем, многие люди думают, что сегодня это так и есть).

Чтобы понять, почему государственные деньги так важны, нам нужно понять, что такое деньги и как все работает. Сегодняшние деньги не выпускаются и не контролируются правительством. Вместо этого – для большинства людей это может звучать невероятно – почти все деньги сегодня тайно (нанося также ущерб) создаются коммерческими банками. Практически у вас на счете в банке нет никаких денег; там есть просто цифры. Эти цифры представляют „иллюзию денег”. На вашем дубликате из банка написано то, что вам должен банкир, но эти деньги не существуют, за исключением небольшой доли. Разумеется, до тех пор, пока вы можете платить этими фальшивыми деньгами, вас это не заботит. [6] Тем не менее, как я объясню ниже, эта хитрость, заложенная в банковской системе, позволяет денежной массе постоянно расти, тем самым ставя под угрозу наше общество. Банки злоупотребляют мировыми валютами при помощи своих скрытых бухгалтерских трюков. Евро не является исключением.

"Достаточно, что народ не понимает, как работают наши банковская и денежная системы, потому что если бы он понимал это, я думаю, что не успело бы солнце взойти, как грянула бы революция" (Генри Форд)

Секреты денег

Сегодня менее чем 5% всех денег являются настоящими деньгами в виде банкнот и монет. Остальные деньги искусственно созданы банками и существуют лишь как цифры на наших банковских счетах. Когда вы занимаете деньги в банке, банкир не выдает вам существующие деньги. Вместо этого он просто создает новое количество денег, вписывая новые цифры в ваш банковский счет. Затем вам нужно платить проценты по этим новым деньгам, „вписанным” в обращение. Часто речь идет о больших суммах. Обычно, когда человек выплачивает кредит на дом на срок 20 или 30 лет, то он выплачивает в процентах сумму, почти равную сумме займа. На самом деле он платит за два дома. Один для себя и один для его банкира! [7]

В тот момент, когда кто-то покупает дом, заемные деньги переходят к продавцу. Продавец потратит их на другие вещи. Таким образом, деньги от кредита начинают циркулировать в обществе. Все деньги в обществе начинали свое существование как кредиты. Каждый банкир получает проценты от денег, созданных им, а все банкиры вместе получают проценты от каждой единицы денег, которая существует. Если у вас в кармане или на счете есть деньги, это значит, что кто-то где-то платит по этим деньгам проценты банкиру. Когда человек выплачивает банкиру свой долг, деньги, которые были созданы для его займа путем „вписывания”, затем „выписываются” из обращения.

Поэтому, все деньги являются временными. Общее количество денег в обществе состоит из того, что нужно выплатить по всем кредитам, выданным в прошлом. Это означает, что общее количество денег в обществе – это риск. Оно не имеет ничего общего с тем, что нужно обществу для нормального обмена товаров и услуг.

Бесконечная инфляция

Хуже то, что банки постоянно выдают все новые кредиты, соответственно создавая еще больше денег. Когда больше денег используется для покупки одного и того же количества товаров и услуг, каждая единица денег теряет в стоимости и цены растут. Это хорошо известная всем инфляция. [8] Во главе этой инфляции стоит центральный банкир. Понижая свои процентные ставки, он дает сигнал банкам, что они должны ускорить выдачу кредитов (при более низких процентных ставках людям будет легче брать кредиты). И, наоборот, увеличение процентных ставок приводит к замедлению роста денежной массы.

Банкиры и инфляция

Банкиры нуждаются в инфляции. [9] Когда денежное предложение увеличивается, заемщикам становится легче заработать суммы, необходимые для погашения их долгов. Это дает преимущество заемщикам, но и банкирам тоже. Это дает гарантии, что несостоятельных плательщиков будет меньше.

Тот факт, что основная сумма займа теряет в стоимости, когда ее выплачивает заемщик, не беда для банкира. Суммы, выплаченные по основной сумме, прекращают свое существование. Помните, что банкир создал основную сумму кредита, „вписав” ее в реальность, и прекратит ее существование в момент ее погашения.

Что касается процентов, это другая история. Проценты не были частью денег, созданных банкиром, и не будут „выписаны” из реальности, когда их выплатят. Это прибыль банкира! Да, из-за инфляции процентные выплаты утрачивают часть стоимости, но беспокоиться за банкира вам не стоит. Будьте уверены, что он заранее учел эту проблему и заблаговременно повысил процентные ставки.

Отсутствие возможности поддерживать устойчивость общества

Инфляция имеет еще один очень важный аспект. Если вы не хотите обеднеть, вам нужно будет работать все больше и больше, чтобы компенсировать удешевление ваших денег. Вот почему инфляция вызывает постоянный рост экономической активности. Другими словами, с инфляционной банковской системой мы никогда не сможем достичь устойчивости и баланса общественного устройства.

Финансовые силы

Постоянно растущее денежное предложение создает ситуацию, при которой все можно купить, даже государство. Во многих странах финансовые группы наложили руки на публичные услуги, превращая их в постоянные источники доходов: газ, электричество, водоснабжение, транспорт, почта, телефон, тюрьмы, здравоохранение, коммуналка и др.). Этот процесс продолжается. Банкиры и финансовые элиты принимают все больше инвестиционных решений, которые формируют наше общество, в то же время правительства принимают все меньше таких решений.

Это обходится не без последствий. Деньги и прибыль сегодня определяют, что „хорошо” для нашего общество. Но это не все. Государство, предлагая все меньше услуг своим гражданам, теряет признание как естественная власть. Вместо того чтобы быть институтом, который заботится о своем населении, правительство становится скелетом, которому нужно все больше репрессий, чтобы навязать краткосрочные и недальновидные решения. Вместо того чтобы гарантировать индивидуальную свободу, оно позволяет и продвигает слежку за всеми гражданами со стороны частных и публичных организаций, вооруженных тысячами камерами, подключенными к связанным между собой базам данных. Граждане сегодня воспринимаются как потенциальные преступники, у которых нужно брать отпечатки пальцев и записывать на камеру. КГБ выглядит как детский сад по сравнению с быстро расползающейся электронной слежкой.

Евро

Евро – валюта, принадлежащая Европейскому Центробанку (ЕЦБ) во Франкфурте. [10] ЕЦБ владеют центральные банки стран-участниц. [11] Несмотря на названия этих Центробанков, подразумевающих отношение к государству (Немецкий Бундесбанк*, Банк Франции и т.д.), все они независимы от правительств и большинство из них управляются частными советами. [12] (*правка от 7 января 2011 года) 

Несмотря на свой частный характер, ЕЦБ – официальный орган ЕС. Благодаря статье 7 статуса Европейской системы Центробанков (ESCB) и ст. 107 Маастрихских соглашений ЕЦБ пользуется полной независимостью. [13]

Имейте в виду, что данная независимость не вызвана какой-то логичной или организационной необходимостью, а исходит чисто из убеждения, что лишь независимые центральные банкиры могут управлять правильно денежной системой. Ну, если мы не отнесемся критически к этому убеждению сегодня, то когда? [14]

Европейское правительство

В 1957 году была учреждена Европейская Экономическая Общность (ЕЭО). С самого начала этому институту не хватало демократичности: его парламент имел лишь роль советника. Цели ЕЕО состоялись в достижении экономического и политического сотрудничества между Францией, Германией, Голландией, Бельгией и Люксембургом.

В 1967 году состоялось объединение сил, когда ЕЭО, Еуратом и Европейская Угольная и Стальная Общность превратились в Европейские Общности (ЕО). Также во многих сферах были отменены права-вето отдельных стран-членов. Как только это было сделано, к делу подключились банкиры. В 1970 году Пьер Вернер, влиятельный банкир из Люксембурга [15], очертил план единой валюты.

Бреттон Вуд

Пьер Вернер был одним из участников Бретон-Вудской конференции в 1944 году, на которую сильно повлиял агрессивный дух Второй Мировой Войны. Во время этой конференции были выработаны принципы мировых финансов и торговли. С этого момента странам нужно было привязать свои валюты к доллару и поддерживать стабильность своих обменных ставок. Это было выгодно для международной торговли и финансов. На самом деле этот принцип выражает то, что удобство международной торговли и финансов важнее, чем способность стран адаптироваться к изменениям в международной обстановке. Также, при помощи этого соглашения США виртуально были объявлены „хозяевами мира”, так как всем странам нужно было адаптировать свои валюты к доллару, при этом США могли делать что угодно!

На этой же конференции был создан МВФ, а также предшественники Всемирного Банка и ВТО. Господа в Бретон Вуде четко понимали, что более слабые страны пострадают в результате их планов. МВФ, а позже и Всемирный Банк, получили возможность предоставлять займы этим странам. Эти займы были на условиях, включающих жесткое урезание социальных расходов, последствия которых не обходили стороной образование и здравоохранение. На практике МВФ и Всемирный Банк затолкали развивающиеся страны в долговую яму. В столь глубокую яму, что им бы никогда не удалось выплатить проценты, не говоря уже об основной сумме кредитов. И как только данная страна оказывалась в безысходной ситуации, ее принуждали продавать все, что у нее есть (в частности полезные ископаемые и нефть), чаще всего корпорациям из США. [16]

Внешние займы

Хотя сотрудников Всемирного Банка учат иному, иностранные кредиты – худший способ „помочь” странам, испытывающим проблемы. Единственное, что они могут делать иностранными деньгами, это покупать товары заграницей и набирать все новые долги. [17]

Только если стране действительно нужны машины или что-то еще, что она не может произвести сама, и если поставщик не принимает валюту этой страны, тогда кредит в иностранной валюте оправдан.

Свободное движение капитала

А что означает Евроленд для банкиров? Банкиры потеряли бы важный источник доходов: условия обмена множества национальных валют. Но в то же время перед ними открылся бы намного более крупный источник доходов: свободное движение капитала. Это было предварительным условием для единой валюты. Это позволило бы банкирам легко предоставлять кредиты в любом месте, где можно получить прибыль.

Ипотечный бум в Южной Европе

В международном плане банкиры согласились с набором правил для них, „ограничивающих” количество займов, которые они могут предоставлять в соответствии с количеством их капитала. Стандартное правило – они должны иметь 8 евро капитала на каждые 100 евро непогашенных кредитов для коммерческих клиентов и индустрии. Однако, если кредиты ипотечные, тогда они могут выдавать в два раза больше, соответственно, собирать в два раза больше процентов. [18] До недавних пор банкиры считали, что цены на жилье будут постоянно расти, поэтому ипотечные кредиты казались лишенными риска. Так случился бум жилищного строительства в Испании, Португалии, Ирландии и др. Впрочем, банкиры подзабыли о том, что когда нет достаточной экономической активности, люди не могут платить за эти дома. Но финансируя такие экономические активности, как индустрия или коммерция, они получают наполовину меньше процентов… 

На помощь!

hungry euro

Греция уже испытывает на себе что значит иметь европейских „друзей”, которые дают кредиты, одновременно навязывая жесткое урезание бюджета государства. Эти друзья настолько уверены в своей правоте, что даже позволяют бешеной собаке-спасателю МВФ сыграть свою роль в греческой трагедии. [19] Кстати, эта также значит, что евро „ассистирует” МВФ. Это могло бы даже показаться забавным, если бы не было реальной трагедией.

Ирландия, Португалия и Испания тоже столкнулись с проблемами. Пока они находятся в еврозоне, они не могут девальвировать свои валюты. Евро ныне действует как невидимый и наложенный обменный курс между странами. Данные страны имеют сейчас двойную проблему. Во-первых, им нужно понизить долг до установленного европейцами уровня и, во-вторых, они должны не допустить новых долгов в будущем.

Первую проблему в принципе решают жесткими мерами вроде урезания социальных, образовательных и здравоохранительных расходов, а также сокращения рабочих, приватизации публичной инфраструктуры (как например испанские аэропорты) и услуг, включительно резкий рост налогов. Эти меры агрессивны и несправедливы по отношению к обычным людям, которые никоим образом не виноваты в этой трагедии. Многим людям угрожает нищета. Будет ли у них шанс когда-нибудь из нее выбраться?

Можно ли исправить ситуацию?

Чтобы получше себе это представить, давайте рассмотрим вторую проблему. Как сделать так, чтобы менее производительные евро-страны снова не погрязли в долгах? Ну, на самом деле никак. Невозможно населению менее производительных стран запретить импортировать больше, чем они экспортируют. Даже можно в определенном смысле логично предположить, что они предпочтут более дешевые и качественные товары из более производительных европейских стран. Дело в фундаментальном недостатке единой валюты на едином рынке, составленном очень неоднородных экономик.

По-моему, жесткие меры, предпринимаемые сегодня, полностью бесполезны, если эти страны не покинут еврозону.  

Плохие решения

Одним из плохих решений было бы возвращение к ситуации, предшествующей евро, и позволить банкирам снова создать и подвергнуть валюту страны инфляции.

Некоторые думают, что если бы банкирам не было дозволено создавать фальшивые деньги, путем их „вписывания в наши банковские счета”, инфляция бы прекратилась. В этом случае прекратился бы лишь бы эффект мультипликации денег в этих балансах. [20] Это правда, что мы бы имели настоящие деньги на счетах вместо пустых цифр, но помните: банкирам нужна инфляция. Они бы все равно продолжали увеличивать количество кредитов, но вместо того чтобы создавать деньги из воздуха, им бы пришлось занимать их у центрального банка. (Центробанк может создавать деньги бесконечно) Разумеется, банкиры заставили бы своих клиентов платить за эти дополнительные издержки. Займы стали бы дороже, но постоянная инфляция денежной массы не прекратилась бы. (Так же как не прекратилась бы неизбежная „ценовая инфляция”, которая следует за этим)

Еще одним плохим решением было бы выбрать валюту, обеспеченную золотыми резервами. Хотя подобные валюты использовались в прошлом (в США так было до 1971 года), деньги на основе золота имеют ряд недостатков. Страны, которые не добывают золота, были бы вынуждены закупать его (то есть, предоставлять товары и услуги золотодобывающим странам) лишь для того, чтобы располагать национальными платежными средствами. Каждый раз, когда на рынке будет появляться больше золота, они будут вынуждены покупать больше желтого металла, чтобы избежать девальвации своей валюты по отношению к валютам стран с растущими золотыми запасами. Золотодобывающая индустрия, во многих аспектах, получила бы наднациональную власть, даже в большей степени, чем Федеральная Резервная Система США сегодня. У золота нет стабильной стоимости. На его цену могут влиять крупные владельцы акций, например золотодобывающая индустрия и банки. Даже большое количество мелких покупателей и продавцов под действием страха или алчности могут оказать влияние на цену золота. Все эти ценовые колебания могут стать угрозой для любой экономики, чьи деньги привязаны к золоту. Даже в большей степени, чем сегодня, этот благородный металл стал бы причиной новых конфликтов, войн и угнетению.  

Обеспечение денег любыми сырьевыми товарами, будь то золото, серебро или другое, окажет очень серьезное влияние на данную валюту, как и на цены выбранных сырьевых товаров.

 

Решение с государственными деньгами

Большинство людей думают, что деньги принадлежат государству. Это подразумевается. Деньги должны принадлежать обществу, а не банкам. Это единственный способ добиться справедливой денежной системы и единственный способ иметь правительство, которое не зависит от банков.

Сегодня мы имеем очень дорогую денежную систему с банками, которые увеличивают свой капитал, ежегодно получая огромные выгоды. Банкиры скажут вам, что им нужен капитал на случай убытков. Убытки якобы будут вычтены из капитала. Ну, их капитал, объективно говоря, огромен, но в то же время он покрывает лишь малую часть их непогашенных кредитов. Если убытки слишком большие, от капитала ничего не останется. Но если пристальнее взглянуть на международные соглашения между банками, выяснится, что они не могут использовать свой требуемый капитал вообще. Если они вычтут из него сумму, необходимую для покрытия убытков, в их балансных учетах окажется примерно в 20 раз больше кредитов, которые не обеспечены необходимым капиталом. Так что сегодня мы имеем банкиров, которые вместо того чтобы отвечать за свои убытки, просто говорят министрам финансов, что им нужны свежие деньги, так как иначе у них не будет достаточно капитала!

-     Госбанк

Ну, мы можем положить конец этой затратной и ущербной системе, создав государственный банк, который станет единственным банком в стране, создающим деньги. Он будет создавать все необходимые деньги для кредитов в стране, а также деньги для расходов государства. Кроме того банкиры больше не смогут создавать счетные балансы, которые не обеспечены реальными деньгами. Если банкиры пожелают, они смогут оперировать как посредники между госбанком и населением в предоставлении кредитов. За это они будут получать не проценты, а провизии. Также они смогут вести счета своих клиентов от имени госбанка. Таким образом, каждый сможет сохранить свои банковские счета и, за исключением перевода в национальную валюту, в платежной системе не наступить никаких затруднений. (А если банкиры не захотят взаимодействовать, государству придется создать собственные кассы, например в отделениях налоговой службы).

Наряду с их новой функцией посредников по кредитам от государства, банкиры по-прежнему смогут собирать (существующие) деньги для формирования средств, которые можно будет выдавать под проценты. Так как это существующие деньги, кредиты не вызовут инфляцию.  

-     Конец инфляции

Этими реформами правительство получает средство, которым можно остановить инфляцию. То, что средство есть, не значит, что его нужно обязательно применять. Вероятнее всего правительства будут останавливать инфляцию очень стремительно, пока, шаг за шагом, философия под лозунгом „алчность красива” не перетечет в „заботу о природе и будущем”. И, какую бы форму это ни приобрело, нам так или иначе больше не придется работать с все более растущей нагрузкой лишь потому, что так хотят банкиры.

-     Конец публичному долгу

Если правительство может создавать необходимые нам деньги, публичный долг сможет исчезнуть.

Публичный долг возникает тогда, когда правительство тратит деньги до того, как собраны соответствующие налоги. Сегодня мы платим большие проценты по казначейским бумагам, которые должно выпускать государство, чтобы оплачивать эти расходы. Банкиры любят инвестировать в эти облигации, так как они приносят проценты практически без рисков. Так, с одной стороны, правительствам пришлось увеличить свои долги, чтобы спасти банкиров, а с другой – банкирам платят проценты по этим долгам!

-     Пенсионные фонды

Приобретателями выгоды от процентов по госдолгам являются также и пенсионные фонды, которые получают часть своей прибыли от них. Наши пенсии выплачиваются – частично – из этих процентов, которые, со своей стороны, выплачиваются налогоплательщиками. Другая часть выплачивается напрямую из страховых премий работающей части населения. Так, за фасадом убеждения, что люди откладывают деньги на старость, оказывается, что большая часть средств, которые формируют пенсии, являются деньгами, которые платит работающее население через страховки и налоги.

На самом деле в этом есть логика. Если бы вы просто копили деньги и через десятилетия выпустили их обратно, это бы вызвало инфляцию. Создать при этом каким-то магическим способом товары и услуги, нужные в этот момент, не получилось бы. Как вы сможете распорядиться своими деньгами в старости, в большой степени зависит от рабочей силы и производительности в конкретный момент.

Еще одна доходная часть пенсий – иностранные инвестиции, или говоря точнее, это доходы от рабочей силы людей в других странах. С точки зрения этики, это как финансовый колониализм. Не то, чем стоило бы гордиться.

Поэтому было бы намного логичнее иметь государственный пенсионный фонд, управляемый госбанком. Или, другими словами, работающая часть населения просто должна принять то, что им нужно заботиться о пожилых. Граждане, которые желают перевести свои пенсионные права из частных пенсионных фондов в государственные, должны иметь возможность сделать это.

-     Проценты

Многие люди считают проценты неэтичными. Однако когда часть этих процентов используется чтобы абсорбировать убытки по займам, которые невозможно выплатить, и когда остаток уходит на социальные нужды, я не вижу причин для споров. Последняя часть процентов также уменьшила бы сумму налогов, которые нужно собрать.

Правительство могло бы ввести несколько категорий процентных ставок в зависимости от сфер или типов инвестиций, которым оно хотело бы дать приоритет. Вместо того чтобы грубо рулить одной основной процентной ставкой, как Центробанки сегодня, государство могло бы управлять кредитами и инвестициями в более подходящем направлении.

Проценты также являются удобным инструментом, подталкивающим заемщиков платить вовремя по долгам.

-     Бедные и богатые

Сегодня, предоставляя кредиты, банки требуют залог, который можно было бы отнять, если заемщик не способен выплатить долг. Таким образом, богатым людям всегда легче занимать и инвестировать, соответственно, им легче богатеть. Постоянно расширяющаяся пропасть между бедными и богатыми представляет угрозу для общества. Госбанк не будет нуждаться в залоге. Займы, которые он предоставляет, можно сравнить с налоговой задолженностью. В случае невыплаты можно принять подобные меры. В принципе бедные смогли бы занимать деньги и инвестировать так же легко, как и богатые.

Как было указано ранее, в среде без инфляции труднее выплачивать займы. Однако это будет компенсировано тем, что процентные ставки могут оставаться ниже, так как больше не нужно будет участвовать в дорогой и бессмысленной капитализации частных банков. Кроме того, при необходимости, подходящей налоговой политикой можно будет предложить заемщикам дополнительные компенсации.

-     Дорого ли стоит отказ от евро?

Некоторые политики пытаются запугивать людей утверждениями, что выход из еврозоны стоил бы слишком дорого, что это отбросило бы назад экономическое развитие на многие годы и так далее. Ну, для начала, остальные страны не перестанут с кем-то торговать только потому, что он отказался от евро и перешел на новую валюту. И если данная страна перейдет на государственные деньги, то затраты будут в основном организационными и сравнительно небольшими по сравнению с приобретаемыми выгодами.  

Все деньги, связанные с переходом на новую валюту, могут просто быть созданными из ничего госбанком. Все евро, находящиеся в обращении в стране, могут быть выкуплены государственным банком путем выпуска новых денег. Эти евро могут быть отложены госбанком в виде стратегического резерва и для уплаты импортных товаров.   

Правительство получит возможность выкупить обратно самые важные инфраструктурные объекты и публичные услуги. Восстановление национальных предприятий из множества фрагментированных энергетических, почтовых, телефонных и других услуг уверенно позволит сделать услуги более надежными. В этих важных услугах качество и исполнение должны быть ведущими принципами. Это не значит, что нужно сдувать пыль с прошлого и повторять все заново. Госпредприятия могут быть современными и хорошо управляемыми и – почему бы нет – предлагать намного более качественные услуги, чем частные компании, которые охотятся за прибылью.

Я не твержу, что это будет легко сделать. Но если мы хотим устойчивого общества, в котором демократия и свобода все еще будут иметь какой-то смысл, когда наши дети и внуки тоже постареют, тогда это тот путь, по которому мы должны идти.

-     Обзор

Реформу – в том виде, в котором я бы ее порекомендовал, – можно обобщить в виде схемы ниже. Пожалуйста, обратите внимание на заметки под ней.

Money flows after reform
увеличить изображение

 

Так же как и сегодня, правительство ежегодно будет определять бюджет, в котором расходы равны собранным налогам. Сегодня государство должно занимать деньги под проценты в том случае, если средств ему не хватает – это и есть знаменитый публичный долг. В новой ситуации госбанк обретает деньги авансом, без процентов, соответственно налоги могут оставаться ниже.

Госбанк приобретет исключительное право создавать деньги. Оно начнет предоставлять деньги, нужные для кредитов в стране. Часть процентов служит компенсацией займов, которые не могут быть выплачены. Остальная часть переводится в казну, что позволит дополнительно понизить налоги.

Банки больше не смогут создавать деньги в виде балансов, которые не обеспечены настоящими деньгами. Они смогут оперировать как посредники при предоставлении госбанком займов населению. При этом они получают комиссионные, а не проценты. Они также смогут собирать средства из существующих денег и выдавать их под проценты.

 

Примечания и ссылки:

[1] В изучении оптимальных валютных зон можно выделить тех, кто заостряет внимание на необходимых условиях, и тех, – после 1970 года (когда политики решили, что Европе нужна единая валюта), – кто фокусируется на стоимости и выгодах.

Roman Horvath and Lubos Komarek in “OPTIMUM CURRENCY AREA THEORY: AN APPROACH FOR THINKING ABOUT MONETARY INTEGRATION” (2002)

«Можно выделить две главных направления в литературе, посвященной оптимальным валютным зонам. Первое из них пытается найти самые важные экономические характеристики, чтобы определить, где провести (мысленные) границы для обменных ставок (1960-1970гг.). Второе течение (1970-е годы и поныне) считает, что любое государство полностью отвечает требованиям, необходимым чтобы стать оптимальным членом валютного союза. В результате второй подход перестает искать характеристики, которые считаются важными в выборе участников оптимальной валютной зоны. Эта литература фокусируется на изучении затратной стоимости и выгоды для страны, намеревающейся вступить в валютную зону».

http://wrap.warwick.ac.uk/1539/1/ WRAP_Horvath_twerp647.pdf , стр.7.

Фридман подчеркивает пользу от гибких обменных ставок между странами следующим образом: Как наблюдается часто, цены и зарплаты в стране относительно твердые и факторы между странами неподвижны. В результате, под действием отрицательного спроса или внезапных проблем с предложением единственным инструментом, позволяющим избежать более высокую инфляцию или безработицу, является изменение в гибких курсах обмена (то есть, повышение или понижение стоимости валюты). Это возвращает экономику обратно к первоначальному внешнему и внутреннему равновесию.… В режиме фиксированной обменной ставки всегда будет иметь место нежелательное воздействие на безработицу или инфляцию.

http://wrap.warwick.ac.uk/1539/1/ WRAP_Horvath_twerp647.pdf , стр.8.

[2] Yrd. Doç. Dr. Hüseyin Mualla YÜCEOL, Mersin Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi, Maliye Bölümü, in “WHY THE EUROPEAN UNION IS NOT AN OPTIMAL CURRENCY AREA: THE LIMITS OF INTEGRATION”

Европа – не оптимальная валютная зона. Хотя 1 января 1999 года 11 стран ЕС инициировали единый валютный союз, евро, ЕС не отвечает всем критериям оптимальной валютной зоны. В таком случае вступление в ЕС не равнозначно вступлению в еврозону, как для старых, так и для новых членов.

http://eab.ege.edu.tr/pdf/6_2/ C6-S2-M6.pdf , стр.66

[3] Paul de Grauwe, выдержки из выступления:

«Если количество членов вырастет с нынешних двенадцати до двадцати семи, то обеспечить гладкое функционирование расширенной еврозоны кажется крайне тяжелой перспективой. Причина в том, что в такой большой группе вероятность того, что экономисты называют „ассиметричными сотрясениями”, заметно вырастит. Это значит, что некоторые страны могут испытать бум и инфляционные нагрузки, а другие – дефляционные силы. Если произойдет слишком много ассиметричных сотрясений, ЕЦБ будет парализован, не зная, что делать – повышать или понижать процентные ставки. В результате страны-члены часто будут недовольны политикой ЕЦБ, которая не принимает (и не может принять) во внимание различия в экономических условиях индивидуальных стран-членов. Это заставляет задаться вопросом, будет ли расширенный европейский валютный союз, на самом деле, оптимальной валютной зоной». (...)

«Если страна сталкивается с негативным шоковым воздействием, вызванным агломерационными эффектами, то урезание зарплат, необходимое чтобы справиться с этими воздействиями, неминуемо будет очень серьезным. Например: если бы компания Форд решила закрыть завод в Бельгии и инвестировать вместо этого в Польшу, сокращение зарплаты бельгийских рабочих, которое убедило бы Форд не делать этот шаг, достигло бы 50% и более (притом, что подобная зарплата была бы неприемлема). В таком случае правило гибкости требует, чтобы бельгийские рабочие согласились с решением компании».

http://mostlyeconomics.wordpress.com/ 2010/06/21/ were-europes-curent-problems-never-imagined/ 

[4] NRC Handelsblad, 3 июня 2010 года

“De Europese Commissie heeft op dit moment tegen 20 van de 27 EU-landen een procedure lopen omdat deze landen de interne begrotingsregels van de Europese Unie overschrijden.”

«Европейская Комиссия начала процедуры против 20 из 27 стран ЕС, так как они нарушили внутренние бюджетные правила».  

http://www.nrc.nl/economie/schuldencrisis/ article2558281.ece/ Ambtenaar_betaalt_bezuiniging

[5] Julius Horvath in “Optimum currency area theory: A selective review”

Ghosh и Wolf (1994), к примеру, заключают, что США – не оптимальная валютная зона и осторожно предлагаю разные валюты для отдельных регионов Соединенных Штатов.

http://www.bof.fi/NR/rdonlyres/ 5C4E3CE4-0386-4FDB- 886B-C276040CD183/0/ dp1503.pdf , стр.7

[6] Хотя на первый взгляд это так и кажется, мы не можем и не платим фальшивыми деньгами. Маленьким количеством настоящих денег, которые остаются, банкирам удается осуществлять наши платежные ордеры. Упрощенное объяснение вы можете найти в статье “Дебет, кредит, банк!”, часть „Жонглирование платежами”  http://www.courtfool.info/ en_Debit_credit_banco.htm

[7] Инфляция и процентные ставки сильно варьируют во времени. Ознакомьтесь со статистикой ставок в США на период 1940-1999гг.  http://www.courtfool.info/ US_inflation_1940_1999.htm. Эти ставки не показывают дополнительные расходы, которые часто приходится платить клиентам, чтобы получить кредит, например страховые взносы. Страхование понижает риск для банкира, так что он получает больше прибыли от кредита. Так что даже если вы делаете подобные взносы в страховую компанию, а не банкиру, они формируют скрытую форму процентов.

[8] Ценовая инфляция вызывает недовольство в обществе. Поэтому многие страны используют Индекс потребительских цен, который показывает более приемлемые цифры.

http://www.mw.ua/2000/2020/52764   

  “… референтная стоимость (4.5%) роста m3 на годичной основе. Эта референтная стоимость для денежного роста базируется на потенциальном экономическом росте в 2.0% - 2,5%, на инфляции ниже 2,0% в среднесрочном периоде и долгосрочном понижении скорости денежной массы в 0,5 до 1% в год”.

 http://www.dnb.nl/dnb/home/file/ ar03_tcm47-146939.pdf (страница больше не доступна)

 “В 2003 году денежное предложение (m3) в еврозоне росло на 8,0%, намного выше официальной референтной ставки в 4,5%”.

 http://www.dnb.nl/dnb/home/file/ ar03_tcm47-146939.pdf  (страница больше не доступна)

Имейте в виду, что когда политики, официальные лица или Центробанк говорят об „инфляции” перед общественностью, они подразумевают изменения в Индексе потребительских цен (ИПЦ).

Индекс базируется на годовом сравнении цен продуктов в потребительской корзине, которые необходимы „среднему” домохозяйству. Содержимое корзины варьирует в разных странах, соответственно и правила, по которым просчитывается этот индекс. Одна страна может включать стоимость еды, горючего и коммунальных услуг; в другой стране эти расходы могут не учитываться.  

http://bigpicture.typepad.com/comments/ 2005/09/the_history_of_.html

http://www.goldandsilverexchange.info/ consumer-price-index.html 

Некоторые страны публикуют категории продуктов, которые они вкладывают в корзину, но конкретные продукты часто не указываются. Тем не менее, статистические агентства раскрывают некоторые уловки, используемые ими для достижения более приятных индексов. Например, они периодически меняют содержимое корзины. Продукты, которые слишком дорожают, вынимаются из корзины и меняются на более дешевые аналоги. Или, если цена продукта остается стабильной, но качество растет, они засчитывают качественное улучшение как понижение цены. Так, в отношении компьютера, который тоже включен в корзину, Центральное статистическое бюро Голландии (CBS) насчитало 64%-ое понижение цены между 1998 и 2003 годами! А значит, падает и индекс!  

http://www.cbs.nl/NR/rdonlyres/ AB3F1E9D-EFED-4FD9-9393-E59F762D5C9B/0/2007gevoelsinflatieart.pdf

графика, стр.6

http://www.cbs.nl/en-GB/menu/themas/ prijzen/publicaties/artikelen/ archief/ 2005/consumer-price-index-art.htm

Так что содержимое потребительской корзины периодически меняется. Это обосновывается так: „когда цены растут, хозяйства учитывают это, делая покупки". И как эта политика сказывается на индексе? Ну, так как определенное домохозяйство не может тратить больше, чем зарабатывает, рост цены на потребительскую корзину автоматически ограничивается до роста заработка. Данное домохозяйство не может платить по более высоким ценам.

В крупной неоднородной зоне, такой как еврозона, страны всегда будут по-разному ощущать крупные шоковые явления как, например, финансовые кризисы и другие. ЕЦБ будет невозможно реагировать на подобные шоковые явления при помощи процентной ставки, призванной удовлетворить все страны. Для некоторых такая ставка привела бы к низкой инфляции, для других та же ставка стала бы причиной высокой инфляции. В неоднородной зоне это неизбежно. ИПЦ может завуалировать не все.

[9] Центробанки заботятся о том, чтобы инфляция продолжалась путем управления процентной ставкой.

[10] Офис Европейского Центробанка находится во Франкфурте. Это исторический город Ротшильдов. Представители семей Ротшильдов и Морганов стояли у истоков создания Федеральной Резервной Системы в США в 1913 году. (Г. Эдвард Гриффин, “The Creature of Jekyll Island”)

[11] Собственность ЕЦБ:

http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/ LexUriServ.do? uri=OJ:L:2009:021:0066:0068:EN:PDF , статья 2.

[12] Например, голландский Центробанк называется De Nederlandse Bank N.V. (DNB), где N.V. означает Naamloze Vennootschap, или Партнерство Анонимной Ответственности. Это распространенная юридическая форма в Голландии для частных акционерных компаний. Эти компании обязаны всегда ставить аббревиатуру N.V. перед названием компании. В 1929 году специальный закон освободил банк De Nederlandse Bank N.V. от необходимости печатать знак N.V. на голландских банкнотах, тем самым позволяя ему скрывать от общества тот факт, что голландские деньги принадлежат частной компании типа N.V.

http://www.dnb.nl/binaries/ wo0649_tcm46-145952.pdf

4 члена руководящего совета DNB, ежедневного управления, назначаются Короной.

http://www.dnb.nl/en/about-dnb/ organisation/governing-board/index.jsp

Из 10 членов надзорного совета один член назначается правительством. 

http://www.dnb.nl/en/about-dnb/ organisation/supervisory-board-and-bank-council/index.jsp

У всех этих членов есть сильные связи в экономике.

http://www.dnb.nl/binaries/ Raad%20van%20Commissarissen_tcm46- 185323.pdf (in Dutch)

Из 14 членов банковского совета, один является членом надзорного совета, назначаемым правительством. (Тем не менее, он не зависит от правительства, так же как и остальные).

http://www.dnb.nl/en/about-dnb/ organisation/supervisory-board- and-bank-council/index.jsp

Имейте в виду, что деятельность Центробанка концентрируется вокруг силы, влияния и увеличения балансных отчетов и, как правило, не столько вокруг прибыли. Многие Центробанки обязаны передавать прибыль казне.

[13] Независимость Центробанков: http://www.ecb.int/ press/key/date/1997/html/sp970513.en.html

[14] Центральные банкиры контролируют (и хотят и дальше контролировать) денежную систему. Одна из причин – они отчаянно нуждаются в инфляции, так как иначе эта вредоносная банковская система не сможет работать. Как было уже сказано, без инфляции банки бы быстро обанкротились. Так что Центробанки хотят иметь полный контроль над процентными ставками. Однако на публику они твердят, что правительства не смогут проводить последовательную политику в долгосрочном плане. Они ссылаются на негативный опыт прошлого, когда правительства создавали лишнюю инфляцию. Центробанки якобы более ответственны (!), поэтому им нужно дать полный контроль над денежной системой без какого-либо вмешательства со стороны правительства. Вот пример того, как они все представляют. 

Alexandre Lamfalussy, Президент Европейского Монетарного Института, в Oesterreichische Nationalbank, Вена, 13 мая 1997 года:

“Современная экономическая теория ставит ударение на инфляционной составляющей в экономической политике, которая в частности относится к так называемой проблеме временной несостоятельности, т.е. проблеме убеждения людей в том, что власти, отвечающие за деньги, не поддадутся искушению стимулировать краткосрочный рост, создавая „неожиданную инфляцию”. На фоне негативного прошлого опыта общественность вряд ли поверит обещаниям властей поддерживать низкую инфляцию. Если только эти обещания не будут подкреплены надежной формой предварительных обязательств, равновесный инфляционный темп будет выше необходимого, без улучшения в смысле отдачи и вероятно даже с тенденцией ухудшения. В виде решения этой проблемы было предложено отделить ответственность за денежную политику от политического контроля и закрепить это юридически. По логике этих взглядов Центробанки должны получить свободу формулировать и осуществлять денежную политику в соответствии с их главной задачей, определенной законодателями, перед которыми они ответственны. Эта ответственность может включать или юридические обязательства Центробанка отчитываться за проводимую денежную политику или обязательства объяснять свои действия, например в виде регулярных отчетов, в том числе перед парламентом. Это позволило бы Центробанкам сориентироваться на среднесрочный период, не отвлекаясь на краткосрочные политические мотивы; это подход, который повышает доверие, прозрачность и эффективность денежной политики”.

http://www.ecb.int/press/key/date/ 1997/html/sp970513.en.html

[15] Пьер Вернер был люксембургским банкиром и очень влиятельной личностью. В 1944 году он посетил Бретон-Вудскую конференцию, на которой был учрежден Международный Банк Реконструкции и Развития (IBRD), Международный Валютный Фонд (МВФ) и Общее соглашение по тарифам и торговле (GATT). В 1970 году он также занимал посты Министра финансов и Премьера Люксембурга. Кроме того, в 1969 году, он возглавлял и совет ЕЕС. http://www.terra.es/ personal2/monolith/eu.htm

[16] John Perkins в интервью для Talkstick TV (ссылка ниже)

"В сущности, наша работа сводилась к тому чтобы убедить другие страны взять очень крупные кредиты [выдаваемые Всемирным Банком]…. Например, миллиард долларов Эквадору на постройку больших инфраструктурных проектов: заводы, порты, дороги, индустриальные парки. Вещи, которые обогащали лишь самых богатых людей в этих странах. Людей, которые были весьма коррумпированы, а мы их коррумпировали еще больше…. 90% этих миллиардов долларов возвращались в США для уплаты услуг Халлибуртон, Бехтель и тому подобных компаний, которые строят эту инфраструктуру.

Затем страна бы оказывалась повязанной этим огромным долгом, который со временем продолжал бы рефинансироваться и все больше расти, расти и расти. Так что на практике Эквадору сегодня приходится свыше 50% своего бюджета отдавать на уплату долговых обязательств, то есть остается очень мало денег на образование и здравоохранение для бедных людей – тех, кто страдает от этих проектов. Это их реки разрушались, когда мы строили эти ГЭС, это их земля разрушалась…

Итак, на них висит этот невероятный долг, который они практически не способны выплатить. И тогда мы к ним приходим и требуем свою долю, почти как мафия…. Нам нужна эквадорская нефть…. Мы им говорим: „Так как вы не можете выплачивать свои кредиты, вам нужно отдать Амазонию нашим нефтяным компаниям…. Все это делается во имя построения империи. Мы делали это во всех странах в мире, у которых есть ресурсы, нужные нам; часто это нефть в таких регионах как Индонезия, Нигерия, Эквадор, Венесуэла и Колумбия. Но иногда речь идет о других ресурсах – например в Панаме это был Панамский канал”.

YouTube: http://www.youtube.com/ watch?v=yTbdnNgqfs8

Joseph E. Stiglitz, в интервью от 2001 года:

"На посту главного экономиста Всемирного Банка с 1997 по 2000 год я непосредственно мог видеть темную сторону глобализации.… Как так называемые структурно-корректирующие займы для некоторых беднейших стран в мире „реструктурировали” их экономики, закрывая рабочие места, но, не создавая условия для появления новых, что приводило к повальной безработице и урезанию основных услуг…”

http://secret-of-life.org/the-World-Bank-and-IMF 

Также посмотрите: THE IMF AND IRELAND: WHAT WE CAN LEARN FROM THE GLOBAL SOUTH

http://www.dublinopinion.com/downloads/ Afri_Report_on_EU_IMF_Loan_Deal.pdf

[17] David C. Korten, in “One World--One World Government Bretton Woods or The United Nations?”

“Все было так просто. Всемирный Банк обучал молодых экономистов, заставляя их верить, что быстрое развитие зависит от иностранных займов для дополнительного инвестирования, основанного на внутренних накоплениях. Не многие замечали очевидное – что когда вы получаете займы извне, вы берете взаймы иностранные деньги, которые можно использовать лишь для покупки иностранных продуктов, что соответственно увеличивает зависимость собственной экономики от импорта. Вы также накапливаете внешние долги, которые можно погасить лишь все больше увеличивая внутренние ресурсы и производство. Почти неизбежно вы впадаете в зависимость от воли иностранных кредиторов – например Всемирного Банка”.

http://www.ratical.com/ co-globalize/ifg041400DK.html

[18] Базельские соглашения

http://www.parl.gc.ca/information/ library/PRBpubs/prb0596-e.htm

[19] NRC Handelsblad, 11 фев. 2010 года

VVD-Kamerlid Frans Weekers zei dat Griekenland de problemen volledig aan zichzelf te wijten heeft. Volgens hem hebben de Grieken de Europese Unie „jarenlang belazerd en bedonderd" met verkeerde cijfers over de financiële positie. „Dit is de straf van de markt voor Griekenland", aldus Weekers.

Депутат от либеральной партии Франс Вейкерс сказал, что Греция должна считать виноватой саму себя. По его словам, греки „обманули” Евросоюз фальшивыми цифрами о своем финансовом положении. „Это наказание рынка для Греции”, заявил Вейкерс.

http://vorige.nrc.nl/economie/ article2481429.ece/Kamer_Geen_ Nederlandse_steun_aan_Griekenland

Ну, если бы Вейкерс попробовал поискать сначала немного информации, он бы узнал следующее:

Nikolaos Salavrakos, член Евпорейского Парламента: “The Greek Fiscal Crisis: Is there a way Out?

“В 1974 году публичный долг Греции составлял всего лишь 22,5% от ВВП, а в 1979 году, когда Греция подписалась под вступлением в ЕЕО, он был 31,7%. К 1981 году он вырос до 36,1%, а к 1989 году он уже был на уровне 85,3 процента. Публичный долг продолжал расти и к 1993 году он достиг невероятной отметки в 110,1% от ВВП. Это слегка ограничилось до уровня 106,6% в 2001 году и 102,4% к 2003 году. [2] Таким образом, даже принимая во внимание статистику периода с 2000 по 2003 год, греческий долг все равно оставался высоким. Однако Греция вступила в EMU с 1-го января 2001 года как 12-я страна-член. Очевидно, что все (рынки, политики, Комиссия ЕС) хорошо знали, что членом Европейского денежного союза становится страна, чей долг превышает 100% от ее ВВП”.

http://www.efdgroup.eu/news/ 99-the-greek-fiscal-crisis-is-there-a-way-out.html

По состоянию на 18 декабря 2010 года МВФ предоставил более 10 миллиардов евро кредитов Греции. Очевидно, условия по ним не были обнародованы.

[20] C. van Ewijk & L.J.R. Scholtens in “Geld, Financiële Markten & Financiële Instellingen” (in Dutch.) Обратите внимание: “Money multiplier”

 

3 января 2011 года

Последняя редакция: 26 марта 2011 года

Эта статья может перепечатываться при условии добросовестного использования. Большое спасибо за упоминание этой ссылки на оригинал статьи: http://www.courtfool.info/ ru_Out_of_the_euro.htm

Признательность за переводы: Ivan Boyadjhiev

 

Вы можете найти автора на сайте www.courtfool.info если у вас есть вопросы или хотите поделиться впечатлением.

Free of copyright

Если хотите, вы можете копировать эту статью и распространить ее, или опубликовать в газетах или на сайтах.

 

Если не хотите пропустить мою следующую статью, просто нажмите на одну из этих ссылок.
(Адрес вашей электронной почты не будет использоваться в других целях.)

flag RU   Я хочу получать рассылку каждый раз, когда появляется новая статья на русском языке.
Если ссылка не работает, пожалуйста, отправьте
электронное письмо.
адрес: courtfool@xs4all.nl
предмет:
Subscribe articles RU

 

Могли ли бы и другие люди прочитать эту статью?

В сети интернета власть принадлежит читателям! Они решают какая информация будет кружить вокруг планеты! Вы может и не задумывались, но если каждый читатель пошлет ссылку трем другим любопытным людям, двадцать таких операций будет достаточно на то, чтобы связать 3,486,784,401 людей! Вы хотите увидеть это? Воспользуйтесь своей силой!

3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 x 3 = 3,486,784,401